John Clifton "Jack" Bogle fue conocido por ser un inversor, filántropo y magnate de negocios estadounidense, que llegó a la cima gracias a la fundación de The Vanguard Group, la primera empresa en crear un fondo indexado. También se le atribuye el uso predictivo de la inversión sobre la especulación y poner en práctica la paciencia para obtener resultados favorables a largo plazo, sobre las ganancias efímeras a corto plazo.
En este artículo encontrarás una selección de las mejores frases de John Bogle, que ayudan a comprender su manera de pensar.
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Las frases de John Bogle más inspiradoras
Para conocer más sobre el trabajo y las valiosas lecciones del mundo de las inversiones dejada por el magnate, traemos una recopilación con las mejores citas de John Bogle.
1. Aprende cada día. Pero sobre todo aprende de la experiencia de los demás. ¡Es más barato!
Las experiencias ajenas nos ayudan a conocer errores a evitar y trucos para poner en práctica.
2. ¿Qué valor le damos a la pasión, la devoción y la confianza? ¿Cuánto añaden a nuestras vidas la alegría, el tono de una voz humana y un toque de orgullo?
Damos más importancia a las cosas materiales o al conocimiento lógico, mientras dejamos a un lado lo que nos apasiona.
3. El milagro de los rendimientos compuestos se ve superado por la tiranía de los costos compuestos.
De nada sirve tener una buena posición económica, si los costos son más demandantes.
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4. No busques la aguja en el pajar. ¡Solo compra el pajar!
A veces solo necesitamos arriesgarnos.
5. No hay nada que respalde el bitcoin, excepto la esperanza de que se lo vendas a alguien por más de lo que pagaste.
Reflexiones personales sobre el bitcoin.
6. Recuerde la reversión a la media. Lo que está de moda hoy en día no es probable que mañana lo esté.
La moda es cambiante, por lo que no podemos aferrarnos a esta por mucho tiempo.
7. La paciencia es el don más importante del inversor. Llénate de ella.
Es imposible tener ganancias a corto plazo en las inversiones, las ganancias necesitan de paciencia y constancia.
8. La función principal del fondo mutuo es servir a sus inversores.
El objetivo que debe todo fondo.
9. Sí, el inversor suele ser su peor enemigo. Sí, el coloso del marketing conocido como la industria de los fondos mutuos proporciona el armamento que permite a los inversores satisfacer sus instintos suicidas.
Esta es una profesión donde más que controlar el mercado, hay que aprender a controlarnos a nosotros mismos.
10. Los dos mayores enemigos de un inversor son las emociones y las comisiones.
Las fallas que pueden llevarlo a la derrota.
11. Contratar fondos sólo por su rentabilidad pasada es una de las cosas más estúpidas que puede hacer un inversor.
Un error que como inversor hay que evitar.
12. Tu fondo indexado no debería ser la vaca lechera de tu gestor. Debería ser tu propia vaca lechera.
Después de todo es un negocio y necesita tener ganancias.
13. No veo motivo por el que los inversores debieran contentarse con resultados inferiores a los de un fondo indexado.
Todo inversor necesita tener ambición para permanecer.
14. Compre y manténgase firme.
Para tener estabilidad hay que saber mantener la calma ante las altas y bajas.
15. Tenga expectativas realistas. Es poco probable que se haga rico rápidamente.
Otra frase que nos recuerda que este no es un negocio para hacerse rico de la noche a la mañana.
16. Las cosas más importantes en la vida y en los negocios no se pueden medir.
Nadie puede poner precio a lo que ama.
17. Dime, por favor, si puedes, cómo valorar la amistad, la cooperación, la dedicación y el espíritu. categóricamente.
Un perfecto ejemplo de las cosas invaluables de la vida.
18. Bueno, bitcoin es una moneda. Bitcoin no tiene una tasa de retorno subyacente. Ya sabes, los bonos tienen un cupón de interés.
Explicándonos cómo funciona el mercado de Bitcoin.
19. Al invertir, obtienes lo que no pagas. Los costos importan.
Por eso hay que saber predecir las ganancias a futuro.
20. Cuando se trata de devoluciones, el tiempo es tu amigo. Pero en lo que respecta a los costos, el tiempo es tu enemigo.
La forma en que el tiempo juega a nuestro favor o en nuestra contra.
21. Pregúntese: ¿Soy un inversionista o soy un especulador?
Una posición que debe quedar clara para saber actuar.
22. El tiempo es tu amigo; el impulso es tu enemigo.
Una comparación interesante acerca de las diferentes maneras de experimentar el tiempo.
23. El milagro de los rendimientos compuestos se ve superado por la tiranía de los costos compuestos.
Una reflexión sobre las dinámicas macroeconómicas de su tiempo.
24. Confiar en las virtudes ordinarias en las que los seres humanos inteligentes y equilibrados han confiado durante siglos: sentido común, economía, expectativas realistas, paciencia y perseverancia.
Una serie de valores cuya importancia fue enfatizada por Bogle.
25. Crearé valor para la sociedad, en lugar de extraerlo.
Otorgando beneficios al mundo para hacerlo un poco mejor.
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26. El rendimiento del fondo va y viene. Los costos continúan para siempre.
La razón por la cual hay que enfocarse en los costos.
27. Los ingresos obtenidos con el sudor de su frente deben gravarse con las tasas más bajas, no con las más altas.
Hablando sobre dónde deben provenir los ingresos.
28. Creo, profunda y profundamente, que la especulación es un juego de perdedores.
Despreciando a los especuladores que tienden a arruinar el mercado.
29. Siempre aconsejaría a los jóvenes que siguieran a su estrella, no a mi estrella.
Cada quien debe tomar su propio camino, tomando parte de los consejos de los demás.
30. Si tienes mucho talento y sigues ganando, te irá bien.
Pero eso se logra solamente con persistencia.
31. El error que cometemos como inversionistas es que cuando el mercado sube, pensamos que subirá para siempre. Cuando el mercado baja, pensamos que va a bajar para siempre. Ninguna de esas cosas sucede realmente.
El mercado de valores tiende a cambiar de manera constante y diaria, nunca se queda fijo.
32. Lo que funcionó en el pasado reciente, es probable que no funcione en el futuro.
Nunca puedes dar nada por sentado o estar completamente seguro de una tendencia.
33. El secreto para invertir es que no hay secreto.
Es un camino de práctica y enseñanza de todos los errores que comentemos.
34. Cuando hay múltiples soluciones a un problema, elige la más simple.
Las cosas más simples son las que mejores resultados suelen tener.
35. Cuando una puerta se cierra, si miras lo suficiente, si eres lo suficientemente fuerte, encontrarás una ventana que se abre.
Somos capaces de crear nuestras propias oportunidades, aunque no seamos capaces de verlo.
36. Una inversión en conocimiento siempre paga el mejor interés.
Una inversión que nunca se devalúa, al contrario, siempre mantiene su valor.
37. Es asombroso lo difícil que es para un hombre entender algo si ha pagado una pequeña fortuna para no entenderlo.
En este mundo es muy importante saber la empresa a dónde destinamos nuestro dinero.
38. Poseer el mercado de valores a largo plazo es un juego de ganadores, pero intentar ganarle al mercado es un juego de perdedores.
Hay que saber cuál posición tomar.
39. El dinero fluye hacia la mayoría de los fondos después de un buen desempeño y se va cuando sigue un mal desempeño.
El dinero no crece de la nada, es un resultado del manejo de los fondos de una empresa.
40. A largo plazo, invertir no se trata de mercados en absoluto. Invertir se trata de disfrutar de los beneficios obtenidos por las empresas.
Es una ganancia contínua a largo plazo.
41. El aprendizaje es para los estudiosos y las riquezas para los cuidadosos. Si un hombre vacía su bolsa en su cabeza, nadie puede quitársela.
Es necesario ver el conocimiento como una de las mayores ganancias que podemos obtener.
42. Las inversiones que han funcionado bien en la primera caída del mercado del siglo fracasaron miserablemente en el segundo paso.
Un claro ejemplo de que las cosas no necesariamente se mantienen igual por mucho tiempo.
43. No hace nada para siempre. Es por el momento.
Así es cómo funcionan las tendencias en el mercado de valores.
44. Puede tomar un tiempo. Pero el talento es difícil de identificar y el talento es difícil de distinguir de la suerte.
El talento surge de una buena preparación.
45. Tienen que vivir su propia vida. Si deciden que quieren entrar en el negocio de las inversiones, háganlo, pero que sea un negocio mejor de lo que es hoy.
Las novedades siempre son bienvenidas dentro de este mundo.
46. Apuntar al promedio es tu mejor oportunidad para terminar por encima del promedio.
Las grandes empresas no necesariamente te darán buena liquidez.
47. Casi no hay límite a la capacidad de los inversores para ignorar las lecciones del pasado.
No aprender del pasado es un grave error.
48. La industria de los fondos mutuos se ha construido, en cierto sentido, sobre la brujería.
La suerte es un factor externo que se ve involucrado todo el tiempo en las inversiones.
49. Los inversores de fondos confían en que pueden seleccionar fácilmente administradores de fondos superiores. Están equivocados.
Una apuesta que se basa en riesgos y predicciones.
50. La reversión a la media es la regla de hierro de los mercados financieros.
Un elemento que no puede faltar en las finanzas.
51. La especulación te lleva por el camino equivocado. Le permite poner sus emociones en primer lugar, mientras que la inversión elimina las emociones de la imagen.
La razón de por qué las especulaciones son peligrosas para el mundo de los negocios.
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52. El mercado de valores es una gran distracción para el negocio de la inversión.
Un error muy común es que los inversores se preocupan más de lo necesario por el mercado de valores.
53. Un inversionista es una persona que es propietaria de un negocio y lo mantiene para siempre y disfruta de los rendimientos que los negocios estadounidenses y, hasta cierto punto, los negocios globales han obtenido desde el principio de los tiempos.
El perfil que debe tener un verdadero inversor.
54. Si tiene problemas para imaginar una pérdida del 20% en el mercado de valores, no debería estar en acciones.
Para entrar de lleno a este mundo, hay que saber aceptar las pérdidas.
55. Los inversores inteligentes utilizarán fondos indexados de bajo costo para crear una cartera diversificada de acciones y bonos, y mantendrán el rumbo.
Un paso muy efectivo para tomar.
56. Las acciones tienen ganancias y dividendos. El oro no tiene nada y el bitcoin no tiene nada.
La diferencia entre diferentes monedas de la economía.
57. En resumen, el sistema financiero resta valor a la sociedad.
Lamentablemente, la sociedad se deja llevar por las ganancias que tenemos o no tenemos.
58. Es el carácter, no los números, lo que hace que el mundo gire.
Es imposible salir adelante sin la voluntad de querer algo mejor.
59. Minimize los gastos.
Uno de los consejos más frecuentes de los expertos en finanzas.
60. Una vez que ha configurado su distribución patrimonial mantengase adherido a ella sin importar lo temeroso o codicioso que se vuelva.
Quizás el mayor reto de todos, mantenernos firmes con nuestras decisiones.
61. El mercado de las expectativas es el de la especulación. El mercado real es el de la inversión.
Dos mercados tan diferentes que no pueden coexistir.
62. El mayor enemigo de un buen plan es el sueño de un plan perfecto. No abandones el buen plan.
No está mal querer seguir tus sueños, pero debes tener un plan firme para ello.
63. Invertir no es ni de lejos tan difícil como parece. Para hacerlo con éxito, solo hay que hacer unas pocas cosas bien y evitar grandes errores.
Para saber manejarnos con soltura en este mundo, hay que saber sortear obstáculos y aprender cada vez más.
64. El valor de seguir adelante independientemente, de si nos enfrentamos a mares en calma o mares agitados, y especialmente cuando las tormentas del mercado aúllan a nuestro alrededor, es el atributo por excelencia del inversor exitoso.
El mayor talento que debe tener un inversor.
65. La especulación es apostar al precio. La especulación no tiene cabida en la cartera o el kit del inversor típico.
Otra crítica contra la especulación.
66. Hay mucha suerte en este negocio. El desempeño pasado no es útil para juzgar el desempeño futuro.
Las referencias pasadas pueden ser una referencia, pero nunca pueden asegurar el destino de una empresa.
67. Su éxito en la inversión dependerá en parte de su carácter y agallas, y en parte de su capacidad para darse cuenta, tanto en el punto álgido de la efervescencia como en la profundidad de la desesperación, de que esto también pasará.
Nuestra actitud positiva o negativa es la que determina nuestro éxito o fracaso.
68. ¿Cómo podemos medir las cualidades de la existencia humana que dan sentido a nuestras vidas y carreras? ¿Qué hay de la gracia, la bondad y la integridad?
Mantener nuestros valores en alto, no tiene ningún precio.
69. El tiempo es tu amigo; el impulso es tu enemigo.
La impulsividad puede ser un error que te lleve a un punto sin retorno.
70. Lo que puede funcionar para unos pocos no puede funcionar para muchos.
Por eso cada quién debe buscar su propio camino.
