Peter Lynch es conocido por ser uno de los más importantes empresarios e inversionistas de Estados Unidos, gracias a su trabajo como gestor del fondo Magellan en Fidelity Investments. Ha compartido su experiencia y sus trucos a través de sus libros sobre finanzas e inversiones.
Para comprender su manera de pensar y de entender el mundo de las inversiones y los negocios, aquí haremos un repaso a las mejores frases de Peter Lynch, comentadas.
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Las frases de Peter Lynch más memorables
Para conocer cómo este hombre llegó a ser una estrella de las inversiones en el agitado mundo de las finanzas, traemos una recopilación con las mejores frases y reflexiones de Peter Lynch.
1. Conoce lo que tienes y entiende por qué lo tienes.
No puedes tener algo sin saber los motivos detrás de esto.
2. Que te guste un producto o una tienda no es una razón suficiente para invertir en sus acciones.
Las inversiones son negocios y estos no se manejan por la apariencia.
3. La clave para ganar dinero con las acciones es no tenerles miedo.
El mundo de las inversiones es un riesgo constante para ganar.
4. Detrás de cada acción hay una compañía. Averigua a qué se dedica.
Toda compañía puede ofrecer algo interesante para tí.
5. Se puede perder dinero a corto plazo, pero necesitas del largo plazo para ganar dinero.
Es impensable pretender que vas a ganar dinero de un día para otro cuando inviertes.
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6. Es importante aprender que existe una empresa detrás de cada acción y sólo hay una razón real por la cual las acciones suben.
Las acciones suben cuando la calidad de una empresa se da a conocer.
7. Si no analizas las empresas, tienes las mismas oportunidades de éxito que un jugador de póker apostando sin mirar las cartas.
Este es un negocio que necesita de mucho tiempo para estudiar y conocer la empresa a la cual quieres apostar.
8. Aunque es fácil de olvidar, a veces, una participación no es un billete de lotería... que es propiedad parcial de un negocio.
Muchos creen que entrar en los negocios de inversión es un boleto rápido para hacerse millonario.
9. La activa seguirá batiendo al mercado.
Hablando sobre las acciones activas contra las pasivas.
10. Si no entiende una empresa , si no puede explicársela a un niño de diez años en 2 minutos o menos, no la posea.
El consejo persistente de Lynch es que no podemos tener una empresa que no comprendamos.
11. Invertir en acciones es un arte, no una ciencia, y las personas que han sido entrenadas para cuantificar rígidamente todo tienen una gran desventaja.
No se trata de conocer enteramente de números, sino de saber leer las oportunidades que te llegan.
12. Todas las matemáticas que necesitas en el mercado de valores las obtienes en cuarto grado.
Una referencia a que las matemáticas básicas son las únicas que realmente se necesitan para las inversiones.
13. Los inversores han perdido mucho más dinero al prepararse para las correcciones, o al tratar de anticipar las correcciones, que el que se ha perdido en las propias correcciones.
Otra cosa que hay que aprender a leer es sobre cuándo es necesario retirarse.
14. El truco no es aprender a confiar en tus instintos, sino disciplinarte para ignorarlos.
En este negocio lo que vale es pensar con la mente fría y calmada.
15. Nunca inviertas en una idea que no puedas ilustrar con un crayón.
Mientras menos entiendas de un negocio, menos recompensas tendrás de este.
16. La mayoría de los inversores estarían mejor en un fondo indexado.
No todas las personas que se creen inversoras realmente lo son.
17. En las acciones, como en el romance, la facilidad del divorcio no es una base sólida para el compromiso.
Para entrar en el mundo de las acciones, es necesario comprometerse en las buenas y las malas.
18. Está en la naturaleza humana seguir haciendo algo mientras sea placentero y puedas tener éxito en ello, razón por la cual la población mundial continúa duplicándose cada 40 años.
Hacer lo que amamos es un objetivo casi primordial, pero también hay que cuidarnos de dejarnos llevar por la codicia.
19. Las acciones son una apuesta segura, pero solo si permanece invertido el tiempo suficiente para superar las correcciones.
Hay que pensar a largo plazo en las inversiones, pues no existen resultados favorables a corto plazo.
20. Nunca inviertas en una empresa sin entender sus finanzas.
Un error que al parecer comenten muchas personas interesadas en las acciones.
21. Excepto en casos de grandes sorpresas las acciones son bastante predecibles en períodos de veinte años. En cuanto a si van a subir o bajar en los próximos dos o tres años es lo mismo que arrojar una moneda al aire.
Otra frase que nos recuerda que este tipo de inversiones llevan años para cosechar sus frutos.
22. Recuerda, las cosas nunca están claras hasta que es demasiado tarde.
Por esa razón es que es tan necesario aprender a analizar y anticipar.
23. Todo el mundo tiene el cerebro suficiente para ganar dinero en bolsa, pero no todo el mundo tiene suficiente estómago.
Muchos tienen el ánimo de empezar pero no la valentía de permanecer y esperar.
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24. La mejor empresa para comprar puede ser alguna que ya tienes en cartera.
Para Lynch, lo conocido puede ser una ventaja.
25. Si dedicaste más de trece minutos a discutir pronósticos económicos y de mercado desperdiciaste diez minutos.
Los pronósticos suelen ser engañosos.
26. Si te gusta la tienda, probablemente te va a gustar la acción.
La inversión también necesita de pasión.
27. El tiempo está de su lado cuando posee acciones de compañías superiores.
Una forma de asegurar el futuro.
28. El hecho de que compre una acción y suba no significa que tenga razón. El hecho de que compre una acción y baje no significa que esté equivocado.
El mercado nunca es estático y por eso siempre está en subido y bajada constante.
29. Las personas que tienen éxito en el mercado de valores también aceptan pérdidas periódicas, reveses y sucesos inesperados. Las gotas calamitosas no los asustan fuera del juego.
Para entrar en este mundo es necesario aprender a aceptar los fracasos, pero en especial, saber aprender de ellos.
30. Poseer acciones es como tener hijos: no se involucre con más de lo que puede manejar.
Una interesante comparación.
31. La extravagancia de cualquier oficina corporativa es directamente proporcional a la renuencia de la gerencia a recompensar a los accionistas.
Como dice el dicho, ‘no todo lo que reluce es oro’.
32. No hay vergüenza en perder dinero en una acción. Todo el mundo lo hace. Lo que es vergonzoso es aferrarse a una acción, o peor aún, comprar más cuando los fundamentos se están deteriorando.
Hay que aprender cuándo dejar una acción e irse.
33. La persona que voltea más piedras gana el juego. Y esa siempre ha sido mi filosofía.
Se trata de conocer y poner en práctica lo que se ha aprendido.
34. Nadie puede predecir las tasas de interés, la dirección futura de la economía o el mercado de valores. Deseche todos esos pronósticos y concéntrese en lo que realmente les está sucediendo a las empresas en las que ha invertido.
Los pronósticos no suelen ser correctos, por eso hay que enfocarse en los beneficios que ofrece la empresa.
35. Las mayores pérdidas en bolsa provienen de las compañías con pobres balances.
Negocios que no saben cómo manejar de forma correcta sus finanzas.
36. La gente no tiene paciencia para enriquecerse lentamente, por eso decide arruinarse rápidamente.
La paciencia y la consistencia son las herramientas necesarias para sobrevivir en este mundo.
37. La bolsa no es como el golf, en la bolsa los inversores amateur pueden batir a los profesionales.
Nunca hay que estar completamente confiados o inseguros.
38. Si la directiva está comprando acciones de su propia compañía, tú deberías hacer lo mismo.
Un movimiento inteligente para copiar.
39. En este negocio, si eres bueno, aciertas seis veces de cada diez. Nunca vas a acertar nueve de cada diez veces.
Hay que tener en cuenta que no se va a ganar todo el tiempo.
40. Cuanto más simple es, más me gusta.
Las cosas simples a veces son las que mejor se aprovechan.
41. Ve por un negocio que cualquier idiota pueda manejar, porque tarde o temprano cualquier idiota probablemente lo dirija.
Es necesario cubrir todas las posibilidades que puedan atravesar las empresas.
42. Los inversionistas promedio pueden convertirse en expertos en su propio campo y pueden elegir acciones ganadoras con la misma eficacia que los profesionales de Wall Street con solo investigar un poco.
Lynch insiste en que lo más necesario es el conocimiento.
43. Los mayores ganadores son sorpresas para mí, y las adquisiciones son aún más sorprendentes.
Un resultado que no ocurre con tanta frecuencia como se piensa.
44. La Regla del 72 es útil para determinar qué tan rápido crecerá el dinero. Toma el rendimiento anual de cualquier inversión, expresado como porcentaje, y divídelo entre 72. El resultado es la cantidad de años que tomará duplicar tu dinero.
Un método muy útil para saber hacia dónde hay que dirigirse.
45. Una caída del mercado de valores es tan rutinaria como una tormenta de nieve en enero en Colorado.
Las verdaderas caídas, aquellas donde hay riesgo de bancarrota no suceden con mucha eventualidad.
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46. A menudo, no existe una correlación entre el éxito de las operaciones de una empresa y el éxito de sus acciones durante algunos meses o incluso algunos años.
Todo en los negocios, sea pequeño o grande, necesita tiempo para observar ganancias.
47. Las compañías pasan de una mala performance a una buena o las pequeñas crecen para convertirse en grandes.
El crecimiento de las empresas según Lynch.
48. Mantenga sus acciones siempre que la historia fundamental de la empresa no haya cambiado.
Mientras todo se mantenga en el mismo ritmo, está bien.
49. Si eres de los que es susceptible de vender toda tu cartera en los momentos de pánico del mercado, mejor que no inviertas en acciones.
El mundo de las inversiones no son para personas ansiosas.
50. Si está preparado para invertir en una empresa, entonces debería poder explicar por qué en un lenguaje simple que un alumno de quinto grado pueda entender, y lo suficientemente rápido para que el alumno de quinto grado no se aburra.
Si esto es imposible, entonces este negocio no es para tí.
51. No siga mis pasos, porque aunque acierte a la hora de comprar no sabrá cuándo vender.
Lynch ofrece una guía básica, pero cada inversor debe encontrar su propio camino.
52. Se necesitan años, no meses, para producir grandes resultados.
Como ya se ha mencionado, es un negocio cuyos frutos se ven luego de un largo tiempo.
53. Si estás preparado, no puede hacerte daño. Una caída es una gran oportunidad para aprovechar las gangas dejadas por los inversores que huyen de la tormenta en pánico.
Una forma práctica de ver las caídas del mercado.
54. A la larga, no es solo la cantidad de dinero que ganes lo que determinará tu futura prosperidad. Es cuánto de ese dinero pones a trabajar ahorrándolo e invirtiéndolo.
Es un proceso que está en contínuo crecimiento, recuperar e invertir.
55. Trata de evitar comprar acciones calientes en industrias que estén de moda.
El peor momento para invertir según Lynch.
56. No todas las inversiones son iguales.
Como son compañías únicas, cada negocio es diferente.
57. Cuando vendes desesperado, siempre vendes barato.
Las preocupaciones nos hacen tomar acciones impulsivas poco beneficiosas.
58. Observa en la calle compañías que estén teniendo éxito y que consideres que sus productos son una maravilla. Con esta técnica puedes descubrir excelentes oportunidades de inversión mucho antes que los profesionales.
Una forma muy sabia y controlada de escuchar nuestros instintos.
59. Eso no quiere decir que no exista un mercado sobrevaluado, pero no tiene sentido preocuparse por eso.
Como todo, existen marcas sobrevaloradas que no necesitan más atención.
60. Tienes recesiones, tienes caídas en el mercado de valores. Si no entiendes lo que va a pasar, entonces no estás listo, no te irá bien en los mercados.
En el mercado un día puedes estar arriba y al otro abajo.
61. Las grandes empresas tienen pequeños movimientos, las pequeñas empresas tienen grandes movimientos.
Nunca subestimes el poder de las empresas por su tamaño.
62. Todo el tiempo y el esfuerzo que la gente dedica a elegir el fondo adecuado, la mano caliente, el gran gestor, en la mayoría de los casos, no han dado lugar a ninguna ventaja.
Es difícil que existan cartas a favor de un inversor, solo información que se puede aprovechar.
63. Cuando las personas descubren que no son buenas seleccionando acciones, es probable que continúen haciéndolo de todos modos.
No todos tienen la capacidad de ser buenos inversores.
64. No mantenga más acciones de las que pueda permanecer informado.
Es mejor tener pocas acciones que se conozcan de pie a cabeza.
65. Mi método para elegir acciones nunca ha cambiado. Cuando las empresas pasan de ser malas a ser medio malas, se puede ganar dinero.
Se trata de saber aprovechar la oportunidad correcta.
66. No existe tal cosa como una inversión libre de preocupaciones. El truco consiste en separar las preocupaciones válidas de las ociosas y luego cotejarlas con los hechos.
Siempre existirá cierto grado de ansiedad porque son apuestas arriesgadas, por eso es necesario aprender a controlarnos.
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67. El inversor nato es un mito.
El inversor es una persona que se crea después de muchos estudios y conocimiento de mercado.
68. No se puede ver el futuro usando el espejo retrovisor.
Incluso en este tipo de negocios, lo más importante es ir hacia adelante.
69. Solo necesita unas pocas acciones buenas en su vida. Quiero decir, ¿cuántas veces necesitas que una acción se multiplique por diez para ganar mucho dinero? No mucho.
Es mejor concentrarnos en pocas cosas para hacerlas bien, que tener miles de acciones y dejar la mitad en la nada.
70. Invierte en acciones antes que en otro activo.
Un consejo de hacia dónde debemos enfocar nuestro dinero.
